金磚國(guó)家可以利用加密貨幣做些什么

截至2018年，金磚五國(guó)的五個(gè)國(guó)家的名義國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值合計(jì)為40萬(wàn)億美元，約占世界生產(chǎn)總值的23.2%。

巴西，俄羅斯，印度，中國(guó)和南非或金磚國(guó)家經(jīng)濟(jì)集團(tuán)正在討論發(fā)行跨國(guó)數(shù)字貨幣，以減少其經(jīng)濟(jì)對(duì)美國(guó)的依賴。

新的加密貨幣將是什么樣子，金磚國(guó)家集團(tuán)計(jì)劃如何使用它，是否有任何現(xiàn)有項(xiàng)目正在謀求在如此高的水平上實(shí)現(xiàn)類似的獨(dú)立性目標(biāo)？

金磚四國(guó)及其問題

金磚國(guó)家是最大的地緣政治國(guó)家，跨越三大洲，在全球事務(wù)中擁有巨大的經(jīng)濟(jì)影響力。截至2018年，金磚五國(guó)的五個(gè)國(guó)家的名義國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值合計(jì)為40萬(wàn)億美元，約占世界生產(chǎn)總值的23.2%。

但是，如果沒有其他國(guó)家爭(zhēng)奪金磚國(guó)家所迎合的市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，這種經(jīng)濟(jì)實(shí)力就不會(huì)出現(xiàn)。最大的競(jìng)爭(zhēng)來自歐盟和美國(guó)。

近年來的政治經(jīng)驗(yàn)表明，金磚國(guó)家的外交在減輕國(guó)際制裁方面無疑是失敗的，特別是在對(duì)武器和能源載體市場(chǎng)等具有政治敏感性的市場(chǎng)上。但是，由于區(qū)塊鏈和數(shù)字資產(chǎn)有可能為金融開辟全新的前景，因此技術(shù)的進(jìn)步將在政治無法解決的地方提供幫助。

將單一加密貨幣作為支付和價(jià)值傳遞手段的想法并不新鮮，這一想法不僅在委內(nèi)瑞拉及其佩特羅這樣的國(guó)家被積極支持，在金磚國(guó)家中也是如此。單一加密貨幣作為金磚國(guó)家之間普遍的結(jié)算手段的優(yōu)勢(shì)將解決他們?cè)谌蚪?jīng)濟(jì)市場(chǎng)上面臨的許多問題。

規(guī)避美國(guó)制裁的手段

11月13日至14日在巴西舉行的第11屆金磚國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人峰會(huì)期間，金磚國(guó)家商業(yè)委員會(huì)（BRICS Business Council）成員基里爾·德米特里耶夫（Kirill Dmitriev）稱，該理事會(huì)討論了創(chuàng)建一種通用的加密貨幣作為解決這些問題的潛在方案。俄羅斯直接投資基金總干事德米特里耶夫繼續(xù)說，可以使用高效的金磚國(guó)家支付系統(tǒng)來刺激金磚國(guó)家之間的結(jié)算，同時(shí)減少美元的使用。

據(jù)報(bào)道，新系統(tǒng)可能成為國(guó)際支付機(jī)制SWIFT的替代方案，以便利與受美國(guó)制裁的國(guó)家進(jìn)行貿(mào)易。

德米特里耶夫還指出，近年來，金磚國(guó)家之間美元支付的比例大幅下降。例如，在俄羅斯，過去五年來，美元在外貿(mào)交易中所占的份額從92%下降至50%，而俄羅斯盧布交易所占的份額從3%上升至14%。

與此同時(shí)，宏觀經(jīng)濟(jì)分析師奧列格·杜申（Oleg Dushin）認(rèn)為，降低美元支配地位的潛力仍然很大，他對(duì)俄羅斯媒體BFM表示，如果俄羅斯和印度改變彼此之間的支付貨幣，情況可能會(huì)如此。

Dushin還表示，俄羅斯和中國(guó)已經(jīng)在一半的共同結(jié)算中停止使用美元，并且目前存在將美元趕出國(guó)際支付體系的普遍趨勢(shì)。這位專家表示，這將幫助金磚國(guó)家削弱美元在全球貨幣體系中的影響力，并降低美國(guó)凍結(jié)支付的風(fēng)險(xiǎn)。

來自俄羅斯的區(qū)塊鏈顧問Denis Smirnov向BFM指出，為金磚國(guó)家建立單一加密貨幣體系的一些優(yōu)勢(shì)是便利和降低交易成本，并稱其為債券的替代方案。

國(guó)際金融中心（International Financial Center）專家弗拉基米爾·羅贊科夫斯基（Vladimir Rozhankovsky）談到金磚國(guó)家使用單一加密貨幣的可能性時(shí)說：

“如果有可能降低匯率風(fēng)險(xiǎn)，那么最好直接進(jìn)行交易支付，而不要通過購(gòu)買美元來進(jìn)行，這是顯而易見的。大型全球經(jīng)濟(jì)體中的絕大多數(shù)現(xiàn)在都在解決這個(gè)問題。”

盯住黃金，而不是美元

盡管仍不清楚金磚五國(guó)的加密貨幣到底如何，但專家們正在討論它可能與之綁定的內(nèi)容。俄羅斯國(guó)家杜馬加密貨幣問題工作組負(fù)責(zé)人埃琳娜·西多連科（Elina Sidorenko）在評(píng)論這種國(guó)際加密貨幣可能捆綁的可能選擇時(shí)說，有幾種選項(xiàng)可供選擇。

例如，它可能與另一種加密貨幣的價(jià)值聯(lián)系在一起，``但是在這種情況下，無法避免美元延續(xù)壟斷地位，也可以盯住原材料，但市場(chǎng)操縱的風(fēng)險(xiǎn)成為一個(gè)威脅。她總結(jié)道：

“第三種選擇是與黃金掛鉤，考慮到最新的《巴塞爾協(xié)議》，這樣的決定似乎非常有說服力且及時(shí)。”

中國(guó)電子商務(wù)區(qū)塊鏈委員會(huì)的理事會(huì)成員兼專家顧問Olinga Taeed說，中國(guó)一直在研究發(fā)行以黃金為背景的代幣的可能性，因?yàn)橹袊?guó)可以通過“一帶一路”倡議獲得非洲的天然礦藏。他接著補(bǔ)充說：

“最近，無摩擦的國(guó)際貿(mào)易開始嶄露頭角，例如，DLT被視為英國(guó)脫歐的一種可能解決方案，取代了通常的5-10年醞釀期。因此，人們已經(jīng)進(jìn)行了充分的思考，但是這里有一個(gè)新的想法是愿意執(zhí)行它，對(duì)此的證據(jù)是絕對(duì)清楚的。特朗普長(zhǎng)期以來使用美元金融工具，以向伊朗，俄羅斯，中國(guó)等施加壓力，以獲取非金融收益?！?/p>

俄羅斯尋求SWIFT的替代方案

自2014年以來，俄羅斯一直是制裁的對(duì)象。由于多重經(jīng)濟(jì)限制，俄羅斯當(dāng)局一直在考慮創(chuàng)建SWIFT替代方案的可能性。

據(jù)報(bào)道，其中之一-金融信息傳輸系統(tǒng)（SFPS）已在該國(guó)18%的匯款中使用，外國(guó)金融機(jī)構(gòu)于2018年開始加入SPFS。但是，在4月，俄羅斯財(cái)政部長(zhǎng)安東·西盧安諾夫（Anton Siluanov）指出SPFS并不是SWIFT的完整替代品，并且近期也不太可能成為SWIFT的替代品。

現(xiàn)在，俄羅斯政府正在考慮另一種選擇：一種由黃金擔(dān)保的國(guó)家加密貨幣。俄羅斯中央銀行行長(zhǎng)Elvira Nabiullina表示，這種貨幣可用于與其他國(guó)家進(jìn)行貿(mào)易結(jié)算。但是，Nabiullina也認(rèn)為，發(fā)展由本國(guó)貨幣而非加密貨幣推動(dòng)的國(guó)際結(jié)算更為重要。

由于制裁與美元掛鉤，制裁在2018年阻止了俄羅斯至少20%的國(guó)防交易。盡管俄羅斯當(dāng)局正逐步與金磚國(guó)家達(dá)成以本國(guó)貨幣結(jié)算，但統(tǒng)一加密貨幣的想法正在作為一種有效，透明，不可追溯和穩(wěn)定的工具進(jìn)行討論，以規(guī)避美國(guó)制裁并降低對(duì)美元的依賴。

金磚國(guó)家表示，可以在單一加密貨幣中忽略結(jié)算中的任何匯率差異，俄羅斯將為其貶值兩倍的本國(guó)貨幣盧布獲得堅(jiān)實(shí)的支持。

中國(guó)考慮使用國(guó)家加密貨幣

就GDP而言，中國(guó)是金磚國(guó)家集團(tuán)的領(lǐng)先國(guó)家，也是討論區(qū)塊鏈實(shí)施的最開放國(guó)家。中國(guó)正致力于加速發(fā)展自己的中央銀行支持的數(shù)字貨幣，并正在努力將區(qū)塊鏈技術(shù)整合到該國(guó)其他重要的金融支柱中。

這部分原因可能是有關(guān)Facebook天秤座硬幣的激烈辯論的結(jié)果。中國(guó)分析人士擔(dān)心，一家被認(rèn)為與美國(guó)有密切聯(lián)系的公司開發(fā)全球數(shù)字貨幣會(huì)威脅到各國(guó)貨幣的存在并削弱其匯率。這種以美元為后盾的穩(wěn)定幣可能會(huì)增強(qiáng)其滲透到全球經(jīng)濟(jì)中的力量，從而鞏固華盛頓的政治地位。

巴西對(duì)使用穩(wěn)定幣持積極態(tài)度

巴西展示了拉丁美洲最高的比特幣交易率。數(shù)字資產(chǎn)在巴西的廣泛普及，使其既成為發(fā)展國(guó)家加密貨幣的沃土，也為支持與成員國(guó)結(jié)算的金磚四國(guó)統(tǒng)一加密貨幣奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

考慮到該國(guó)對(duì)區(qū)塊鏈的積極態(tài)度，巴西當(dāng)局似乎愿意與穩(wěn)定幣發(fā)行人進(jìn)行討論。最近的一個(gè)例子是Mile Unity基金會(huì)，該基金會(huì)的代表會(huì)見了巴西工業(yè)、對(duì)外貿(mào)易和服務(wù)部成員，討論了使用XDR穩(wěn)定幣進(jìn)行國(guó)際資金轉(zhuǎn)移的情況。

鑒于僅在2017年巴西的進(jìn)出口差額就達(dá)到2190億美元至1400億美元，與金磚國(guó)家一起使用單一加密貨幣來增加這一數(shù)字的潛力是巨大的。

盡管巴西沒有遭受制裁，但其主要的技術(shù)貿(mào)易伙伴（例如俄羅斯）卻受到制裁。使用美元在國(guó)家之間的相互結(jié)算中幾乎沒有回旋的余地。

印度正在與貧困和腐敗作斗爭(zhēng)

據(jù)報(bào)道，印度當(dāng)局正在討論引入國(guó)家數(shù)字貨幣的問題。采取這一舉動(dòng)可能有很多原因，其中最重要的原因是減輕該國(guó)13億人口中許多人的貧困。

印度儲(chǔ)備銀行（Reserve Bank of India）一直在爭(zhēng)取由中央銀行支持和監(jiān)管的數(shù)字貨幣作為法定貨幣。印度儲(chǔ)備銀行希望區(qū)塊鏈能夠緩解印度猖獗的腐敗問題，并可以顯著減少數(shù)百萬(wàn)在海外工作的印度人在跨境轉(zhuǎn)賬時(shí)對(duì)金融中介機(jī)構(gòu)的依賴。

印度當(dāng)局也是國(guó)家數(shù)字貨幣的支持者，以減少人們對(duì)其他數(shù)字貨幣的依賴。鑒于印度在金磚國(guó)家中的立場(chǎng)是俄羅斯武器的主要買家和最重要的能源貿(mào)易伙伴之一，以統(tǒng)一的數(shù)字貨幣進(jìn)行相互結(jié)算將開辟全新的貿(mào)易前景。

南非正在為公民提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)

南非儲(chǔ)備銀行甚至已經(jīng)討論了發(fā)行國(guó)家數(shù)字貨幣的可能性，這可以允許其公民自由交易而無需銀行。

鑒于該國(guó)沒有銀行賬戶的個(gè)人和沒有任何官方身份的人數(shù)量驚人數(shù)量驚人（估計(jì)約有1100萬(wàn)人），并且沒有該國(guó)任何形式的正式身份證件，因此使用國(guó)家數(shù)字貨幣將有助于數(shù)百萬(wàn)公民獲得金融服務(wù)并促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。南非在與中國(guó)和俄羅斯的貿(mào)易結(jié)算中，與其他金磚國(guó)家成員一樣，都與美元掛鉤，這也意味著制裁制度的影響。

金磚四國(guó)支持的貨幣能否最終獲得成功，在很大程度上取決于它是否真正促進(jìn)了貿(mào)易，而不是為最終用戶增加另一層技術(shù)復(fù)雜性。目前尚不清楚，未來的主導(dǎo)數(shù)字貨幣是像數(shù)字人民幣之類的公共貨幣，還是天秤座之類的私有貨幣。

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