比特幣平臺(tái)出海難逃法網(wǎng) 一經(jīng)發(fā)現(xiàn)馬上關(guān)閉

中國(guó)央行再次加強(qiáng)了對(duì)比特幣交易平臺(tái)的監(jiān)管力度，國(guó)內(nèi)受到嚴(yán)重打壓的比特幣交易平臺(tái)紛紛計(jì)劃出海，場(chǎng)外交易死灰復(fù)燃。央行表示出海也難逃監(jiān)管，針對(duì)上述情況，發(fā)現(xiàn)一家關(guān)閉一家。

近日，從中國(guó)央行再次傳來(lái)消息，將會(huì)加強(qiáng)對(duì)比特幣境外交易平臺(tái)的監(jiān)管。隨著監(jiān)管發(fā)力，境內(nèi)的交易平臺(tái)逐漸偃旗息鼓，但“改頭換面”后轉(zhuǎn)戰(zhàn)場(chǎng)外交易或者轉(zhuǎn)頭“出海”，一些平臺(tái)實(shí)際變相實(shí)現(xiàn)了人民幣和虛擬貨幣的場(chǎng)內(nèi)交易。

央行主辦媒體日前報(bào)道稱(chēng)，針對(duì)境內(nèi)外ICO和虛擬貨幣交易，人民銀行將采取一系列監(jiān)管措施，包括取締相關(guān)商業(yè)存在，取締、處置境內(nèi)外虛擬貨幣交易平臺(tái)網(wǎng)站等。以后只要發(fā)現(xiàn)一家就要關(guān)閉一家；同時(shí)，未來(lái)視事態(tài)發(fā)展情況，也不排除出臺(tái)更進(jìn)一步監(jiān)管措施的可能。

記者了解到，進(jìn)一步取締的是比較大的場(chǎng)外交易平臺(tái)，并且屏蔽其設(shè)在境外的交易服務(wù)網(wǎng)站和APP等。

2017年9月4日，中國(guó)人民銀行等七部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》（下稱(chēng)《公告》），緊急叫停ICO活動(dòng)。隨后采取措施要求虛擬貨幣交易所于2017年9月30日前徹底關(guān)停其在中國(guó)的所有交易活動(dòng)。

據(jù)了解，截至目前，各地搜排出的虛擬貨幣交易所和ICO平臺(tái)已基本實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)退出。清理整治后，以人民幣計(jì)價(jià)的虛擬貨幣交易量從一度占全球交易量的90%以上，下降到不足1%。

不過(guò)，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專(zhuān)家委員會(huì)（下稱(chēng)“國(guó)家互金專(zhuān)委會(huì)”）2017年11月30日發(fā)布的《11月比特幣場(chǎng)外交易監(jiān)測(cè)報(bào)告》顯示，隨著9月初境內(nèi)ICO和比特幣交易的業(yè)務(wù)清理，場(chǎng)外交易規(guī)模再次繁榮。僅11月份最后兩周，LocalBitcoins、Paxful、CoinCola三家海外場(chǎng)外交易平臺(tái)的比特幣合計(jì)交易額達(dá)6.8億元。

所謂場(chǎng)外交易是交易對(duì)手通過(guò)私下協(xié)商進(jìn)行一對(duì)一交易，對(duì)比特幣等虛擬貨幣來(lái)說(shuō)，場(chǎng)外交易的存在最初早于場(chǎng)內(nèi)交易。

國(guó)家互金專(zhuān)委會(huì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，截至2017年11月25日，支持比特幣對(duì)人民幣的C2C場(chǎng)外交易平臺(tái)已達(dá)21家，上線時(shí)間集中在10月下旬到11月。國(guó)家互金專(zhuān)委會(huì)還發(fā)現(xiàn)，場(chǎng)外交易平臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)容日漸多樣，交易幣種不斷豐富，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，21家平臺(tái)共上線16種虛擬貨幣。在支付方式方面，支付寶、銀行轉(zhuǎn)賬仍是主流。

記者曾登錄一家境內(nèi)虛擬貨幣公司設(shè)立的場(chǎng)外交易平臺(tái)，該平臺(tái)上分別有買(mǎi)家和賣(mài)家掛出的買(mǎi)賣(mài)信息，買(mǎi)家“拍下”一定數(shù)量的比特幣后，平臺(tái)將賣(mài)家的比特幣鎖定。根據(jù)約定的付款方式，買(mǎi)方向賣(mài)方支付人民幣，并確認(rèn)完成付款。賣(mài)方收到人民幣款項(xiàng)后，確認(rèn)交易成功，平臺(tái)自動(dòng)釋放鎖定的比特幣給買(mǎi)方，平臺(tái)作為中間人從交易成功的每筆交易中收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

監(jiān)測(cè)報(bào)告稱(chēng)，從網(wǎng)站服務(wù)器所在地看，上述平臺(tái)網(wǎng)站主要分布在中國(guó)香港、美國(guó)、日本等地，主要有三種模式：一是C2C場(chǎng)外交易專(zhuān)營(yíng)模式，該類(lèi)平臺(tái)只經(jīng)營(yíng)C2C場(chǎng)外交易業(yè)務(wù)，共15家；二是錢(qián)包APP+場(chǎng)外交易模式，通過(guò)附加即時(shí)通信等模塊，該類(lèi)平臺(tái)將場(chǎng)外交易功能集成到比特幣錢(qián)包APP中，共2家；三是場(chǎng)內(nèi)+場(chǎng)外交易業(yè)務(wù)模式，即兼營(yíng)幣幣場(chǎng)內(nèi)交易和比特幣對(duì)人民幣場(chǎng)外交易，共4家。值得注意的是，通過(guò)打通C2C場(chǎng)外交易與幣幣場(chǎng)內(nèi)交易資金賬戶(hù)之間的虛擬劃轉(zhuǎn)通道，部分這類(lèi)平臺(tái)在某種程度上實(shí)現(xiàn)了人民幣與比特幣的變相場(chǎng)內(nèi)交易。

針對(duì)上述情況，1月26日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)（下稱(chēng)“協(xié)會(huì)”）發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示同樣注意到部分投資者轉(zhuǎn)向境外開(kāi)展相關(guān)活動(dòng)的行為，并提醒投資者“境外平臺(tái)一樣存在系統(tǒng)安全、市場(chǎng)操縱和洗錢(qián)等風(fēng)險(xiǎn)隱患”。

風(fēng)險(xiǎn)提示稱(chēng)，隨著世界各國(guó)政府都注意加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣領(lǐng)域的監(jiān)管，有的境外交易平臺(tái)可能會(huì)被所在國(guó)政府強(qiáng)制取締，有的境外交易平臺(tái)因存在明顯的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)已被限制訪問(wèn)。在這種背景情況下，境內(nèi)投資者轉(zhuǎn)向境外平臺(tái)參與交易將面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)。

與此同時(shí)，協(xié)會(huì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，境內(nèi)有部分機(jī)構(gòu)或個(gè)人還在組織開(kāi)展所謂的幣幣交易和場(chǎng)外交易，并配之以做市商、擔(dān)保商等服務(wù)，這實(shí)質(zhì)還是屬于虛擬貨幣交易場(chǎng)所，與現(xiàn)行政策規(guī)定明顯不符。協(xié)會(huì)提醒投資者，上述行為均面臨政策風(fēng)險(xiǎn)，投資者應(yīng)主動(dòng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保持理性，遠(yuǎn)離各類(lèi)非法金融活動(dòng)。

在此之前，有關(guān)部門(mén)已經(jīng)對(duì)規(guī)范比特幣礦場(chǎng)做出了要求，取消此前對(duì)比特幣挖礦相關(guān)的電價(jià)、稅收等優(yōu)惠，以此方式來(lái)逐步引導(dǎo)壓縮、清退一些不合規(guī)范的比特幣礦場(chǎng)。此外，監(jiān)管部門(mén)去年就對(duì)支付機(jī)構(gòu)提出要求，禁止第三方支付為數(shù)字貨幣交易商提供交易服務(wù)。未來(lái)，更嚴(yán)格監(jiān)管要求有望出臺(tái)。“以后只要發(fā)現(xiàn)一家就要關(guān)閉一家；同時(shí)，未來(lái)視事態(tài)發(fā)展情況，也不排除出臺(tái)更進(jìn)一步監(jiān)管措施的可能。”