前言：本文作者認為比特幣是一種對國家和社會都有重大影響的貨幣實驗。比特幣會帶來什么樣的影響？相信大家都有自己的看法。文章的敘述方式有明確的偏向性，也不一定對，任何事物都有兩面性，需要大家自行去判斷。認可或不認可，對或錯，不妨看看。本文作者“Nic Carter”，由“藍狐筆記”社群的“HQ”翻譯。
自由主義者完全錯了。他們試圖通過參與民主進程來削弱國家的影響力。這一直是一項毫無希望的、西西弗式的任務(wù)。就像托爾金筆下的昂哥立安（Ungoliant）一樣，國家毫無節(jié)制的饑渴，它們最積極的選民也不斷地鼓勵它們獲得更多的選票，以換取更多的權(quán)利?？傊?，自由主義者膨脹了，就像這個在緩慢蠕動的膠質(zhì)大塊頭一樣，無論你向它扔進什么東西，國家（的選票）都會增加。（藍狐筆記HQ注：昂哥立安，Ungoliant，是英國作家約翰·羅納德·瑞爾·托爾金J. R. R. Tolkien的史詩式奇幻小說《精靈寶鉆》中的角色，是一只邪惡的巨型蜘蛛。）
但比特幣支持者拒絕這種說法：他們明白，唯一能贏的做法就是不參與。而且，他們踢翻了棋盤，大搖大擺地走著，好像自己贏了似的。比特幣支持者們選擇放棄參與的規(guī)則，建立起不受限制的貨幣體系。
最終，他們預(yù)計，一個不受限制的商業(yè)、無須證明的準備金銀行業(yè)務(wù)（與我們目前難以理解的社會化損失混亂不同）的體系，使儲戶免于國家?guī)淼耐?，縮小國家貨幣工具的作用和影響。
這是一個在10年內(nèi)從0億美元上升到2000億美元的新興資產(chǎn)類別，沒有風(fēng)險投資支持，沒有IPO，沒有公司實體，沒有創(chuàng)始人，也沒有純粹的開源機構(gòu)在維護。在美國，Ross Ulbricht因為創(chuàng)建比特幣自由市場，而被美國判處兩次不可假釋的無期徒刑，外加40年有期徒刑。
（比特幣的合法性，綠色：允許；橙色：存在一些限制；粉色：有爭議；紅色：敵對。）
比特幣對金融體系的桎梏完全漠不關(guān)心。當(dāng)前的體系，以其膨脹和貪婪的形式，不僅需要你的物質(zhì)服從，還要求得到大量無止盡的元數(shù)據(jù)和分析。你的資產(chǎn)不是屬于你自己的；它們會被仔細檢查，每一步操作都需要得到批準。甚至如果你持有的資產(chǎn)稍微超過主流，你可能就會在沒有追索權(quán)的情況下被沒收存款。
加密貨幣向國家傾斜
當(dāng)16世紀的新教徒開始對官方的放縱主義和教皇的權(quán)力范圍表示質(zhì)疑時，一群衣衫襤褸的書呆子和賽博朋克的擁躉也開始質(zhì)疑：通貨膨脹真的有必要嗎？在自由市場經(jīng)濟中，央行真的應(yīng)該有權(quán)力任意設(shè)定貨幣價格嗎？儲戶真的應(yīng)該被迫信任銀行（以及最終是納稅人）來贖回和兌現(xiàn)他們的存款嗎？銀行數(shù)據(jù)庫中的條目到底是什么意思呢？
而真正的加密貨幣，作為貨幣體系的替代，對當(dāng)前體系構(gòu)成了真正的威脅。對它們來說，比特幣絕對只是褻瀆和冒犯，以至于它幾乎不值得深思。比特幣挑戰(zhàn)了最重要的特權(quán)：通過通貨膨脹和鑄幣來融資。
迄今為止，加密貨幣，主要是比特幣，已經(jīng)開始影響央行的政策。把一個自由貨幣市場和互聯(lián)網(wǎng)發(fā)行軌道結(jié)合起來，你會得到一個具有病毒性的效應(yīng)。以下是加密貨幣對國家影響的幾個方面。
首先，正如Gina Pieters（2016）指出的那樣，比特幣流動市場的存在，對那些依靠資本管制來保持有管理匯率的國家構(gòu)成威脅。
比特幣給阿根廷和類似的國家?guī)砹藛栴}；它使規(guī)避資本管制變得更容易。如Pieters和Vivanco（2016）所述，政府對全球準入的比特幣市場的監(jiān)管往往是不成功的。如Pieters（2016）和圖4所示，比特幣匯率往往反映的是市場匯率，而不是官方匯率。如果比特幣所涉及的資金流足夠大，所有國家都將擁有不受限制的國際資本市場。
比特幣是一種在全球范圍內(nèi)交易的高流動性貨幣，正如Pieters博士在另一篇論文中所討論的那樣，比特幣對匯率操縱也有實際的影響，即使政府公布了匯率，比特幣交易依然可以用來計算當(dāng)?shù)刎泿诺摹敖诸^價格”。比特幣正迅速成為一種通用的衡量標(biāo)準。
一個例子是：在委內(nèi)瑞拉，發(fā)布有關(guān)玻利瓦爾（Bolivar，委內(nèi)瑞拉法定貨幣）的“街頭價值”的信息是非法的，因為該國政府對其法幣的保持嚴格控制。在委內(nèi)瑞拉，DolarToday（實際在邁阿密運營）是最受歡迎的匯率跟蹤網(wǎng)站，該網(wǎng)站使用LocalBitcoins交易來獲得隱含的以美元計價的Bolivar Soberano（一種雪茄煙）的市場價格。
毫不意外，全球最具活力的p2p比特幣市場往往出現(xiàn)在存在資本管制、主權(quán)貨幣高度通脹或政府變化無常的國家。來自Matt Ahlborg的一項基于LocalBitcoins數(shù)據(jù)顯示，比特幣在俄羅斯、委內(nèi)瑞拉、哥倫比亞、尼日利亞、肯尼亞和秘魯?shù)娜司灰琢孔畲蟆?/p>
有人說，貨幣競爭就像戰(zhàn)勝熊市；你只需要戰(zhàn)勝你跑得最慢的朋友；美元可能不會受到比特幣的威脅，但全球幾十種通脹率最高的貨幣絕對會受到威脅。
如果一個人認為比特幣只是一種垃圾：這往往反映了一個人是否意識到了由通貨膨脹和不可靠的銀行系統(tǒng)帶來的惡毒影響。反對比特幣呼聲最高的人只會暴露他們的無知和英國中心主義。（藍狐筆記HQ注：anglocentrism，英國中心主義，指以英格蘭為中心的（尤指歷史影響、文化影響方面），這個詞帶有貶義色彩，Anglo原指英國人的祖先“安格魯”人，后泛指英國人，英格蘭）
事實上，Raskin、Saleh和Yermack在對土耳其和阿根廷貨幣危機的分析中證實，加密貨幣在發(fā)達國家之外的地區(qū)具有最直接的適用性。
乍一看，中本聰?shù)脑妇安]有實現(xiàn)，目前只是成為了一個新的選擇而已，而且大多數(shù)人并沒有選擇使用。然而，當(dāng)仔細看看發(fā)展中國家時，情況就有點不同了。［…］［土耳其和阿根廷］是比特幣誕生后的首次出現(xiàn)的貨幣危機，因此它們是研究數(shù)字貨幣對不穩(wěn)定主權(quán)貨幣的影響的案例。根據(jù)這些例子得出的推斷，很可能說明中本聰?shù)脑妇耙呀?jīng)實現(xiàn)。盡管私人數(shù)字貨幣并沒有取代美元，但它們的存在可能會產(chǎn)生反事實的影響，因為它們的存在是對財政政策和監(jiān)管政策的制約。
具體來說，Raskin、Saleh和Yermack發(fā)現(xiàn)，有點不足為奇的是，“公民從私人數(shù)字貨幣中獲益”，特別是通過一種新的多樣化選擇，即“為公民創(chuàng)造福利收益”。
關(guān)鍵的是，作者還發(fā)現(xiàn)
［T］私人數(shù)字貨幣，通過創(chuàng)造一種替代當(dāng)?shù)胤ǘㄘ泿诺姆椒▉砑s束貨幣政策。這種對貨幣政策的作用，可以降低通貨膨脹，并帶來更高的投資回報，進而促進更多的地方投資。
正如《經(jīng)濟學(xué)101》所說，通過引入競爭對手來打破壟斷（政府實際上是貨幣市場上的地方壟斷者），對消費者來說市場會更加公平。以前面對沒有其他選擇的情況下，公民被迫以本地貨幣進行儲蓄，以及容忍通脹。
而現(xiàn)在有了一個有效的出口，公民可以選擇退出地方貨幣制度，這將給中央銀行帶來巨大的損失（出售本地貨幣會增加貨幣流通速度，并加劇通貨膨脹）。因此，比特幣的存在實際上是給央行帶來了貨幣限制，否則央行可能會追求具有毀滅性的貶值水平。
不是為懦夫準備的
由于風(fēng)險極高，重塑貨幣體系實際上是一項極其令人不愉快的任務(wù)。它需要非理性的熱情以及對未來堅定愿景的承諾和堅持。由于這項任務(wù)存在的艱巨性，以及它對國家構(gòu)成的生存威脅，只有最堅定的人才有可能承擔(dān)這項任務(wù)。相信山寨幣的人，最大的錯誤不是上錯了車，而是沒有足夠的信念，他們販賣了一個連他們自己并不真正相信的夢想。
枯燥乏味的基調(diào)從金字塔頂層滲透到整個組織架構(gòu)。因此，差別開始顯現(xiàn)：“深水區(qū)”持有者的“社區(qū)”在加密貨幣貶值的時候反而相互敦促購買更多，而彈性的投資者群體則擁抱波動并保持信念。從表面上看，比特幣及很多采用區(qū)塊鏈技術(shù)的克隆項目是相似的。
主要的區(qū)別在于靈魂。這并不是說其他的項目是不道德的，或者選擇了一套比較差的價值觀，而是它們完全是虛無主義的。這些項目，在他們眼里，表面的進步和創(chuàng)新，比建立長久、非國家化的機制更加重要。
當(dāng)然，追逐利潤的動機驅(qū)使許多人轉(zhuǎn)向了比特幣。然而，更深層、更原始的東西也驅(qū)使著比特幣支持者們，即建立一個并行的、可靠的金融體系，這個體系是功能性的、開放的，獨立于政府或無需誰負責(zé)任的公司。當(dāng)然，這種動機并不僅僅驅(qū)使比特幣支持者們在行動。
對于那些可能的替代品來說，事實并非如此。對于新興的加密貨幣創(chuàng)始人來說，他們的成功就是退出。預(yù)售代幣；加價；在二級市場上銷售代幣。推出一個新的區(qū)塊鏈的原因很簡單；在現(xiàn)有的所有產(chǎn)品中，貨幣擁有最大的TAM（總體有效市場，Total Available Market），并且通過發(fā)行新貨幣、和保留一些承諾的份額來擁有其中的一小部分。但財富并不能總是激勵人，尤其是當(dāng)它的獲得是以犧牲潛在支持者為代價的時候。進行預(yù)售并不能贏得千百萬支持者教條式的、堅定的支持。
正如Taleb所說：別告訴我你的想法，給我看看你的投資組合。BlockOne是最好的例子。BlockOne是EOS的創(chuàng)造者，也就是未來的區(qū)塊鏈2.0，但為什么它剝離了自己的資金，選擇在資產(chǎn)負債表上持有140000 枚BTC呢？
唯一重要的問題
經(jīng)過十年的實驗、錯誤配置的資本和各種傲慢自大，我們已經(jīng)從價值增值中吸取了寶貴的教訓(xùn)?？茖W(xué)家和工程師們的技術(shù)實驗中充滿了堅持的味道：
“如果我們能創(chuàng)建一個更高效、更高性能的數(shù)據(jù)庫結(jié)構(gòu)或抵抗sybil攻擊的算法，我們就能創(chuàng)造出最終能夠獲勝的加密貨幣?！绷钊梭@訝的是，這種想法至今仍然盛行。但這是無可救藥的缺陷。從零開始打造一個全新貨幣體系，最重要的不是技術(shù)實施細節(jié)，而是能夠?qū)σ韵聠栴}提供令人信服的答案：
· 是什么讓你有權(quán)創(chuàng)造一種新貨幣，并對其命運能夠產(chǎn)生重大影響？
· 你為什么選擇拒絕所有替代方案，而且提議采用你自己的替代方案？
· 你的權(quán)威從何而來？
· 在分配這筆新資金時，你如何體現(xiàn)公平和機會平等？
· 當(dāng)連美聯(lián)儲都容易成為政治俘虜時，你如何確保該體系不受腐敗毒害？
比特幣對所有這些問題都有清晰明確的答案。但它的模仿者沒有，它們不僅沒有合理的答案，它們的創(chuàng)造者甚至不知道這些是需要考慮的問題。
我們現(xiàn)在知道，實用型代幣是嵌合體。這并不需要天才的發(fā)現(xiàn)，但現(xiàn)實中的實踐已經(jīng)開始了。實用型代幣的世界類似于一個摩擦外匯交易，不需要像今天這樣的州際旅行，但需要從一個商店到下一個商店。實用型代幣實際上是慘淡的倒退，現(xiàn)在好多了，因為他們已經(jīng)被現(xiàn)實拒絕了。唯一值得創(chuàng)造的加密貨幣是那些以貨幣為目標(biāo)的；而這必然需要向國家傾斜。
但要與國家針鋒相對，需要數(shù)千萬上億的頑固份子相信一套穩(wěn)定的價值觀，并愿意投入資本來支持。聰明的加密領(lǐng)域原生派和新的拜占庭容錯算法的修補，不能激發(fā)和贏得人心。
一定存在一些核心的價值觀是能夠超過其他所有的。行業(yè)內(nèi)大多數(shù)貨幣多元主義者，都以“支持創(chuàng)新”等陳詞濫調(diào)為自己的立場辯護。但這是毫無邏輯的；如果他們拒絕比特幣這樣的現(xiàn)任者，并鼓吹一些替代的項目，他們也將面臨來自左翼加密進步人士的反對。
“為什么選擇x作為區(qū)塊鏈2.0？為什么不是p，q，或r？“這個問題很有說服力。如果自己選擇項目的價值觀，都沒有深刻而清晰的具象化，除了沉沒成本之外，就不需要對所謂進步的替代鏈進行辯護了。出于必要，進步派也會變成反動派。
價值觀使比特幣與眾不同
那么，比特幣支持者們所珍視的這些價值觀是什么？比特幣主義是一種新興的政治和經(jīng)濟哲學(xué)，融合了奧地利經(jīng)濟學(xué)、自由主義、對強勢財產(chǎn)權(quán)的重視、契約主義和個人自力更生的理念。一些自由主義者會對社會契約理論感到厭惡，認為它是強制性的（因為一個人實際上并沒有在出生或成年時簽署政治契約）。
比特幣就不是這樣了，沒有人是默認需要做什么事情的：它為潛在用戶提供了一個相當(dāng)明確的合約。你有權(quán)、但沒有義務(wù)參與這世界上最透明的、可審計的、不受貶低的、明確定義的貨幣體系。
其他我認為比特幣至關(guān)重要價值包括：廉價驗證（以便任何人都能參與）、完全可審計性（因此沒有意外的通貨膨脹）、發(fā)行公平性（無論身份如何，每個人都為其BTC支付了“完全市場價格”，無論是在交易所還是通過挖礦），向后兼容性（軟分叉優(yōu)先于硬分叉），當(dāng)然還有開放的驗證者集合，以防止驗證者串通、導(dǎo)致的不可避免的審查。向你最喜歡的比特幣替代品提出問題吧：激勵項目的價值是什么？如果它們存在的話，你會注意到，它們通常被弱化；創(chuàng)新比一致性更重要。
因此，比特幣支持者與機會主義者形成了鮮明的對比，機會主義者認為，成功是他們從代幣項目中退出。而對于比特幣支持者來說，成功是直到不需要退出的那天的到來。
他們公認的末世哲學(xué)預(yù)測，他們將能夠參與比特幣的閉環(huán)經(jīng)濟，從遺留金融體系的變遷中解脫出來。他們不想退出金融市場，至少在風(fēng)險投資的角度上是這樣的。相反地，他們渴望建立一個以貨幣標(biāo)準為基礎(chǔ)的體系，這個體系不會因為完全沒有任何形式的貨幣自由裁量權(quán)，而任意貶值儲蓄。
他們認真執(zhí)行保持這些基本制度。不僅是必須保持預(yù)先確定的供應(yīng)時間表，而且它是產(chǎn)權(quán)協(xié)議和制度的根本，改變它將導(dǎo)致舊制度不復(fù)存在。限量供應(yīng)不是比特幣的特征；但供應(yīng)上限是比特幣。它在意義上是至關(guān)重要的，就像被統(tǒng)治者的同意是美國憲法不可分割的組成部分一樣。
還有誰會是比中本聰本人是更好的榜樣？中本聰是最后犧牲的英雄——他花了一段時間從零開始建立比特幣，發(fā)布代碼，短暫地運行了項目，然后永久地離開。他在最初沒有人愿意支持網(wǎng)絡(luò)的時候，出于必要挖出一些比特幣，后面再也沒有人碰過。這種幾乎是痛苦的努力就像是普羅米修斯。
如果他們這樣做了，如果他們不這樣做
假設(shè)主要的國家商量好一起禁止比特幣，這只會把比特幣變成黑市商品。但這不足以消滅它。相信禁令會降低比特幣的流通程度，這種觀點是幼稚可笑的。它只會在字面上強化比特幣存在的理由：防止國家各種反復(fù)無常和心血來潮。一個國家如此明顯地受到一種金融商品的威脅，這種情況將向世界展示它的偏執(zhí)和控制，顯現(xiàn)其真正的寄生性。
諷刺的是，國家對比特幣的態(tài)度，和受比特幣驅(qū)動的私人資金，是對技術(shù)型奧派經(jīng)濟學(xué)需求的滿足，以及自身的改革。這就要求停止貨幣貶值，停止助長不平等的寬松貨幣制度，停止對經(jīng)濟周期的干預(yù)（這只會使經(jīng)濟周期變得更為嚴重），停止企圖為貨幣的時間價值設(shè)定價格，并停止將金融機構(gòu)作為戰(zhàn)爭武器。
在短期內(nèi)，這一切似乎都不太可能改變。被稱為“現(xiàn)代貨幣理論”的新凱恩斯主義理論，是一種令人產(chǎn)生快感的加速主義的暴行。根據(jù)該理論，國家表面上可以購買無限量的任何可供出售的商品，但其后果是可怕的。
伯尼（Bernie）；伊麗莎白·沃倫（Elizabeth Warren）；奧卡西奧·科爾特斯（Ocasio Cortez）；杰里米·科爾賓（Jeremy Corbyn）。在發(fā)展中國家，基什內(nèi)里主義（Kirchnerism）奪回了阿根廷的控制權(quán)，隨著集體主義的重新確立，所有金融資產(chǎn)都螺旋式地向0價值傾斜。委內(nèi)瑞拉，好吧，委內(nèi)瑞拉。在英國，工黨接受了一項令人驚訝的征用政策，主張采取大規(guī)模強制撤資等非自由措施。
可以說，作為資本主義經(jīng)濟運行基石的自由市場和強大的財產(chǎn)權(quán)，正受到全球性的沖擊，而且這不太可能被逆轉(zhuǎn)。全世界的下層階級，越來越無力，他們渴望干預(yù)，如果這意味著減少不平等，他們將容忍帶來的嚴重貧困。
我們的貨幣機構(gòu)已經(jīng)放棄了任何表面上的理性。我們這個時代，給我們帶來了美國總統(tǒng)公開與美聯(lián)儲主席就貨幣價格問題進行激烈交鋒，這種有趣而又令人痛心的場面。
關(guān)鍵在于：為了再次競選，及時從我們完全金融化的經(jīng)濟中擠出更多的能量。這就是美聯(lián)儲達到所謂的非政治性的代價。對沖基金，正在展示驚人的回形針最大化效應(yīng)，花費數(shù)百萬美元在機器學(xué)習(xí)算法上，通過觀察貨幣政策決策者在閱讀文件時的眉毛抽動來預(yù)測利率走勢。這錢花得真好。
任你支配：永不停歇的金融機器
現(xiàn)在在發(fā)達國家?guī)缀跛械闹醒脬y行，負利率都是普遍接受的做法。國際貨幣基金組織公開猜測，如何實施程度更大的負利率，包括強制現(xiàn)金貶值。不管你是否相信儲戶擁有獲得正收益的權(quán)利，但當(dāng)你提議沒收他們的儲蓄存款時，他們肯定會怒不可遏。
如果通過任意負利率來達到政策效果，那么央行在什么時候會停下來，給儲戶一個喘息的機會呢？在未受限制的地區(qū)，似乎不太可能出現(xiàn)貨幣政策任何受到限制的跡象。
儲戶可能不會因為-1%利率而感到驚慌失措，因為畢竟銀行提供了一項有用的服務(wù)。但他們可能會在-3%利率的時候開始抱怨，并開始懷疑他們的貨幣霸主做的事情。在-5%利率的時候，他們會大量投資黃金，并開始對比特幣感到好奇。
因為很多人沒有意識到系統(tǒng)的強大，讓我們總結(jié)一下比特幣的第一個十年的歷程：
· 支付交易費累計10億美元
· 礦工提供網(wǎng)絡(luò)安全方面的服務(wù)，已累計獲得140億美元
· 所有比特幣持有者的平均成本高達了1000億美元
· 所有流通比特幣的市值約為1900億美元
· 比特幣網(wǎng)絡(luò)交易額約2萬億美元
· 比特幣網(wǎng)絡(luò)目前算力達80EH/s（即8 * 101? 個哈希值）。這些算力每天在高度專業(yè)化的設(shè)備上花費大約1980萬美元
不管怎樣，你可能會嘲笑比特幣。但比特幣會在你需要的時候在你身邊。你可能現(xiàn)在不需要它，但你不一定永遠不需要它。如果我們陷入一個更加混亂的世界，也許有一天你會感到安慰，因為世界上最高保障的財富保護體系正耐心地等待著你。
在那之前，它會一直持續(xù)走下去。
來源： 藍狐筆記
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