嚴控反洗錢 搜易貸合規(guī)建設再進一程

2019年1月，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會公告稱，互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡監(jiān)測平臺(以下簡稱“網(wǎng)絡監(jiān)測平臺”)已上線試運行，金融機構、網(wǎng)絡支付機構及其他經(jīng)有權部門批準或者備案設立的依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的機構已可接入網(wǎng)絡監(jiān)測平臺。搜狐旗下網(wǎng)貸平臺搜易貸近日披露，該平臺已及時登記成為首批接入網(wǎng)絡監(jiān)測平臺的機構之一，同時也是網(wǎng)絡監(jiān)測平臺上線之前參與內(nèi)測的機構之一，并積極參與基于該平臺的工作交流、信息共享和風險評估等工作。

據(jù)介紹，搜易貸針對反洗錢和反恐怖融資從內(nèi)部和外部早已布局。從內(nèi)部“修煉”上，搜易貸早已把反洗錢納入公司全面風險管理體系，形成了以《搜易貸反洗錢與反恐怖融資內(nèi)控制度》為核心，客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告、名單管理等制度相補充，將反洗錢職責覆蓋到各個業(yè)務活動和運營流程，覆蓋到公司所有部門和業(yè)務條線，指導反洗錢合規(guī)工作的有效開展。

搜易貸現(xiàn)已完成反洗錢系統(tǒng)一期的搭建工作，從技術上保障反洗錢系統(tǒng)的完善，并陸續(xù)上線針對行業(yè)交易特征設計的監(jiān)測指標，例如對出借人的賬戶短期內(nèi)資金異常行為進行監(jiān)控，實現(xiàn)對客戶交易的實時風險預警、可疑交易分析、并由人工對可疑交易監(jiān)測模塊抓取的可疑交易進行定性，保障可疑交易甄別篩選的準確性、有效性，依托科技能力創(chuàng)新將反洗錢合規(guī)能力打造成核心競爭力。

此外，搜易貸將反洗錢文化納入整體合規(guī)文化管理，反洗錢文化建設從高級管理層做起，并在內(nèi)部各個層面營造積極的反洗錢文化氛圍。2018年10月《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》發(fā)布后，風控部及時組織相關部門負責人集體學習《管理辦法》，對涉及客戶身份識別、大額及可疑交易監(jiān)測、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢核心工作進行強調，會后由參會人員向相關部門傳達并落實學習精神，樹立全員反洗錢合規(guī)意識。

從外部布局上，搜易貸始終保持與監(jiān)管機構的交流，伴隨中互金關于反洗錢工作的深入開展，搜易貸積極配合進行行業(yè)調研工作，針對客戶身份識別、受益所有人識別、可疑交易監(jiān)測及報告、反洗錢內(nèi)控規(guī)范等收集境內(nèi)外研究資料和提供業(yè)內(nèi)現(xiàn)行參考規(guī)范，為網(wǎng)絡監(jiān)測平臺的建設獻策獻力。

搜易貸創(chuàng)始人兼CEO何捷表示，搜易貸從誕生開始，一直以自律、合規(guī)為生存的首要原則。目前，網(wǎng)貸行業(yè)整改正在穩(wěn)步推進，搜易貸正在嚴格自我要求，積極跟進，努力成為行業(yè)合規(guī)建設的標桿企業(yè)。