嚴控反洗錢 搜易貸合規(guī)建設再進一程

2019年1月，中國互聯網金融協(xié)會公告稱，互聯網金融反洗錢和反恐怖融資網絡監(jiān)測平臺(以下簡稱“網絡監(jiān)測平臺”)已上線試運行，金融機構、網絡支付機構及其他經有權部門批準或者備案設立的依法經營互聯網金融業(yè)務的機構已可接入網絡監(jiān)測平臺。搜狐旗下網貸平臺搜易貸近日披露，該平臺已及時登記成為首批接入網絡監(jiān)測平臺的機構之一，同時也是網絡監(jiān)測平臺上線之前參與內測的機構之一，并積極參與基于該平臺的工作交流、信息共享和風險評估等工作。

據介紹，搜易貸針對反洗錢和反恐怖融資從內部和外部早已布局。從內部“修煉”上，搜易貸早已把反洗錢納入公司全面風險管理體系，形成了以《搜易貸反洗錢與反恐怖融資內控制度》為核心，客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告、名單管理等制度相補充，將反洗錢職責覆蓋到各個業(yè)務活動和運營流程，覆蓋到公司所有部門和業(yè)務條線，指導反洗錢合規(guī)工作的有效開展。

搜易貸現已完成反洗錢系統(tǒng)一期的搭建工作，從技術上保障反洗錢系統(tǒng)的完善，并陸續(xù)上線針對行業(yè)交易特征設計的監(jiān)測指標，例如對出借人的賬戶短期內資金異常行為進行監(jiān)控，實現對客戶交易的實時風險預警、可疑交易分析、并由人工對可疑交易監(jiān)測模塊抓取的可疑交易進行定性，保障可疑交易甄別篩選的準確性、有效性，依托科技能力創(chuàng)新將反洗錢合規(guī)能力打造成核心競爭力。

此外，搜易貸將反洗錢文化納入整體合規(guī)文化管理，反洗錢文化建設從高級管理層做起，并在內部各個層面營造積極的反洗錢文化氛圍。2018年10月《互聯網金融從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》發(fā)布后，風控部及時組織相關部門負責人集體學習《管理辦法》，對涉及客戶身份識別、大額及可疑交易監(jiān)測、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢核心工作進行強調，會后由參會人員向相關部門傳達并落實學習精神，樹立全員反洗錢合規(guī)意識。

從外部布局上，搜易貸始終保持與監(jiān)管機構的交流，伴隨中互金關于反洗錢工作的深入開展，搜易貸積極配合進行行業(yè)調研工作，針對客戶身份識別、受益所有人識別、可疑交易監(jiān)測及報告、反洗錢內控規(guī)范等收集境內外研究資料和提供業(yè)內現行參考規(guī)范，為網絡監(jiān)測平臺的建設獻策獻力。

搜易貸創(chuàng)始人兼CEO何捷表示，搜易貸從誕生開始，一直以自律、合規(guī)為生存的首要原則。目前，網貸行業(yè)整改正在穩(wěn)步推進，搜易貸正在嚴格自我要求，積極跟進，努力成為行業(yè)合規(guī)建設的標桿企業(yè)。