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[導讀] 北京2022年7月4日 /美通社/ -- 過去十年里,隨著氣候變化的影響日漸凸顯,公司及其利益相關方乃至整個社會都更加關注企業(yè)在可持續(xù)發(fā)展中的作用。 但對全球 CEO 們來說,更為實質性的變化在過去一年間發(fā)生了 -- 可持續(xù)性相關的討...

IBM 全球CEO調研:加速推動可持續(xù)性發(fā)展, 銀行業(yè) CEO 們將發(fā)揮關鍵作用

北京2022年7月4日 /美通社/ -- 過去十年里,隨著氣候變化的影響日漸凸顯,公司及其利益相關方乃至整個社會都更加關注企業(yè)在可持續(xù)發(fā)展中的作用。 但對全球 CEO 們來說,更為實質性的變化在過去一年間發(fā)生了 -- 可持續(xù)性相關的討論正在演變成實際的行動。這是因為,持續(xù)性的破壞仍在繼續(xù),疊加疫情帶來的劇變,氣候變化進一步成為廣受關注的話題,全社會都開始呼吁徹底轉變經濟活動和商業(yè)重點。

要實現真正的可持續(xù)性發(fā)展,企業(yè)首先就要轉變思維模式,將可持續(xù)性視為企業(yè)價值觀和業(yè)務戰(zhàn)略不可或缺的一部分,從根本上重塑商業(yè)模式并關注社區(qū)的需求。 銀行和金融機構推動這一轉變的一種方式就是在戰(zhàn)略和運營上廣泛采用數字技術,推動可持續(xù)性,同時擴大商業(yè)機會。

在這一背景下,與其他大多數行業(yè)不同,銀行和金融市場機構 (BFM) 可以通過以下兩種關鍵途徑推動全球可持續(xù)性議題:

一是利用數據、AI 和云等指數技術來評估可持續(xù)性,并將其嵌入到他們的 IT 架構和應用中,同時尋找機會,而不是簡單地回應監(jiān)管要求,以減少其業(yè)務運行留下的環(huán)境足跡(這點與其他行業(yè)是一致的)。

第二是通過幫助參與到可持續(xù)發(fā)展事業(yè)的零售和企業(yè)客戶,以及通過優(yōu)化投融資分配以支持世界經濟綠色轉型和達成其它可持續(xù)性相關成果,從而解決有關的投資回報問題。 (這點是 BFM特有的。)

由此可見,可持續(xù)性既是一項運營挑戰(zhàn),也是一個業(yè)務機遇。  IBM 商業(yè)價值研究院最近展開了一項調查,共有 3,000 多名 CEO 參與,包括 來自40 個國家/地區(qū)的近 300 名銀行和金融市場高管。我們發(fā)現, 80% 的 BFM CEO 們預計可持續(xù)性領域投資將在未來 5 年內改善業(yè)務成果。 BFM 領導者還認識到,快速實現可持續(xù)性轉型是前三大運營挑戰(zhàn)之一,僅次于日益加劇的網絡安全風險和嚴格的監(jiān)管法規(guī)。 CEO 們感受到來自董事會成員 (72%) 和投資者群體 (57%) 的壓力,因為他們呼吁企業(yè)在可持續(xù)性計劃方面徹底透明化。 作為回應,BFM 的 CEO 們正與眾多領導團隊和部門合作,以期在可持續(xù)性方面做出合理的投資。 在可持續(xù)性投資方面,BFM 的 CEO 們采取的方法比其他行業(yè)的 CEO 更為廣泛,首先便是讓首席財務官 (69%) 和首席運營官 (45%) 的參與其中。

加速實現可持續(xù)性有賴指數技術應用思維模式轉變

銀行和金融服務機構的領導團隊致力于減少環(huán)境足跡,不僅衡量自身的可持續(xù)性,同時也投資于數據、人工智能和混合云等指數技術。

我們知道,企業(yè)過渡到混合云有著重要的業(yè)務考量,但它也是可持續(xù)發(fā)展的一個重要因素。 徹底轉變運營模式,讓員工在混合云上相互協(xié)作和運營工作流程,可以更節(jié)能地使用數據中心和計算環(huán)境。 根據 IDC 的數據,在未來四年內,云計算能減少 10 億公噸的 CO2 排放。

通過增加對可再生能源的采用,銀行數據中心轉型也是進一步推進可持續(xù)發(fā)展的大好機會。 例如,在英國,IBM Cloud 已使用完全由可再生電力供電的數據中心網絡。 在西班牙,BBVA 升級了數據中心,這使得該公司的能源使用減少了 50%,并且,預計未來五年 BBVA 的碳排放量將因此減少一半。

隨著更多金融機構采用混合云,大量相關數據得以累積,這可以幫助金融企業(yè)和各行各業(yè)的公司了解其環(huán)境足跡。 但是,這些數據在很大程度上仍然分散在不同的數據庫、系統(tǒng)和位點,非常不便于各利益相關方訪問和理解。 基于 AI 的軟件可以幫助企業(yè)在運營中最大化可持續(xù)性方面的洞察, 從而獲得以下幾方面的收益:

  • 延長實物資產的壽命;
  • 創(chuàng)建更高效、更安全永續(xù)的供應鏈;
  • 了解突發(fā)氣候事件和長期物理氣候風險造成的影響;
  • 分析和報告 ESG 數據和計劃。

這非常關鍵,因為良好的數據、AI 和 IT 治理對提高可持續(xù)性大有幫助。

可持續(xù)性相關數據和洞察為金融服務生態(tài)系統(tǒng)帶來商機

截至 2021 年底,代表45%以上全球銀行業(yè)資產的 265 家銀行簽署了聯(lián)合國"負責任銀行從業(yè)原則",這也促成了諸多滿足可持續(xù)性相關承諾的產品和解決方案的出現。 這一承諾的內容包括金融機構會更加注重跟蹤相關企業(yè)的碳排放情況,迫使它們所投資的各行各業(yè)公司不得不檢查并減少碳足跡。 因此可以說,可持續(xù)性已成為幫助金融服務業(yè)務差異化和拓展的一個機會。

我們新近開展的 CEO 調查表明,在面臨業(yè)務挑戰(zhàn)和不確定性的情況下,所有行業(yè)的高管都在實施可持續(xù)性方面感受到了一定的壓力。 全球 59% 的 CEO 表示,不明朗的投資回報 (ROI) 和經濟效益是在實現可持續(xù)性目標之路上遭遇的最大挑戰(zhàn), 44% 的 CEO 則表示缺乏數據方面的洞察。 銀行和金融機構會密切監(jiān)測并依賴其他行業(yè)可持續(xù)性計劃的透明度。 從這方面看,他們對緩解其它行業(yè)可持續(xù)性方面的擔憂是發(fā)揮作用的,能通過金融杠桿賦予企業(yè)短期和中期價值。

銀行可提供可持續(xù)融資以及資本市場優(yōu)先準入,這包括優(yōu)先納入機構和零售客戶的可持續(xù)投資產品。 同時銀行和金融科技公司也在相互合作,共同管理服務可持續(xù)性的數據平臺以支持它們生態(tài)系統(tǒng)的客戶和合作伙伴從參與標準化、透明化的信息交換中獲得價值。

將可持續(xù)性作為商機推進的行動指南

在一份《2022 年全球展望報告》中,IBM 對金融服務行業(yè)領導者開展了為期 12 個月的調研,結果發(fā)現當今各大銀行的當務之急是找到可行的、能夠平衡業(yè)務價值和利益相關方預期的可持續(xù)性發(fā)展模式。  目前,行業(yè)管理者正在制定和部署可持續(xù)性相關計劃或倡議,在確保通過針對性投資實現總體業(yè)務和財務目標的同時兌現相關承諾。

這些倡議、計劃主要從以下 4 個領域展開:

  • 整合氣候和可持續(xù)性相關數據及洞察,幫助管理風險;
  • 應對運營中的可持續(xù)性問題,實現金融行業(yè)的"凈零"之旅;
  • 開發(fā)新產品和服務來支持可持續(xù)性議程;
  • 匯報可持續(xù)性領域績效。

本文作者:
Shanker Ramamurthy, IBM 全球銀行和金融市場咨詢業(yè)務的執(zhí)行合伙人、IBM 行業(yè)研究院院長,也是銀行業(yè)架構網絡(BIAN)的董事會成員。
Brigid McDermott, IBM 全球金融服務部的總經理。

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