區(qū)塊鏈貿(mào)易金融新要塞在哪里
在新加坡,一場沒有硝煙的區(qū)塊鏈貿(mào)易金融之戰(zhàn)已經(jīng)打響。
近期幾則與新加坡相關(guān)的消息接連公布,層層勾畫出其在全球區(qū)塊鏈貿(mào)易金融領(lǐng)域的重要地位,以及R3、IBM、摩根大通等平臺(tái)對(duì)新加坡這片貿(mào)易沃土的搶占。
12月19日,位于越南胡志明市的蓋梅國際碼頭宣布,它已經(jīng)加入了IBM和馬士基聯(lián)手推出的區(qū)塊鏈貿(mào)易平臺(tái)TradeLens。而在此之前,新加坡已是使用該平臺(tái)的第一個(gè)東盟成員國。
12月20日,新加坡金管局宣布將于2020年1月28日起正式實(shí)施《支付服務(wù)法案》。這項(xiàng)法案將使新加坡成為少數(shù)幾個(gè)對(duì)數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)有明確監(jiān)管的國家,會(huì)進(jìn)一步促進(jìn)區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣在該國的合規(guī)發(fā)展。
互鏈脈搏觀察到,近來新加坡已不再僅是區(qū)塊鏈項(xiàng)目的合規(guī)出海節(jié)點(diǎn),依靠其自身的貿(mào)易優(yōu)勢(shì),新加坡正日漸成為“正規(guī)軍”攻占全球貿(mào)易支付領(lǐng)域的“要塞”。從數(shù)字貨幣天堂,到區(qū)塊鏈貿(mào)易金融高地,其轉(zhuǎn)變,伴隨著各國區(qū)塊鏈項(xiàng)目的“搶駐”和本國政策的配合。
從2017年以來“搶駐”新加坡的項(xiàng)目就不斷,有野心勃勃的將新元列為錨定貨幣的Libra;與新加坡開展多項(xiàng)區(qū)塊鏈貿(mào)易合作的中國;與新加坡在區(qū)塊鏈跨境支付領(lǐng)域保持密切聯(lián)系的加拿大央行;近期與之開展數(shù)字貨幣合作的菲律賓銀行;乃至新加坡自身。
而項(xiàng)目之間的競賽,實(shí)質(zhì)上更是技術(shù)平臺(tái)之間的競爭。當(dāng)前,新加坡已然成為R3、IBM、摩根大通等平臺(tái)搶占區(qū)塊鏈貿(mào)易金融領(lǐng)域的關(guān)鍵。
新加坡之爭:搶占區(qū)塊鏈貿(mào)易金融“要塞”
最先行動(dòng)的是R3和IBM。在2017年11月,香港金融管理局與新加坡金融管理局交換了諒解備忘錄,合作開發(fā)“全球貿(mào)易連接網(wǎng)絡(luò)”,運(yùn)用分布式分類帳技術(shù)構(gòu)建跨境基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),推動(dòng)兩地及全球的貿(mào)易及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)數(shù)碼化。據(jù)悉,該平臺(tái)便是R3和IBM等技術(shù)公司參與的技術(shù)工作。
在此之后,中國作為新加坡最為重要的貿(mào)易伙伴國,自然不甘示弱。
2018年4月時(shí),中國就將區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用在商品貿(mào)易過程中全部關(guān)鍵參與者之中。中國四大國有石油公司之一,中化集團(tuán)的子公司,完成了完全依賴區(qū)塊鏈技術(shù)從中國向新加坡的運(yùn)輸汽油的任務(wù),中化能源技術(shù)公司將汽油從中國泉州向新加坡以船舶運(yùn)輸形式發(fā)貨。
其后7月份時(shí),新加坡的公司也開始了相關(guān)的探索和實(shí)踐。總部位于新加坡的電子政務(wù)服務(wù)提供商 CrimsonLogic 宣布推出一個(gè)以跨境貿(mào)易為重點(diǎn)的區(qū)塊鏈平臺(tái)。該公司由一家城邦政府機(jī)構(gòu)和港口運(yùn)營商所有,該平臺(tái)是一個(gè)經(jīng)許可的網(wǎng)絡(luò),由經(jīng)認(rèn)證的貿(mào)易合規(guī)公司作為節(jié)點(diǎn)運(yùn)行和驗(yàn)證。據(jù)悉,平臺(tái)由全球電子貿(mào)易服務(wù)公司(GeTS)創(chuàng)建。
而待到今年,摩根大通則是在新加坡開啟了更為深入的區(qū)塊鏈貿(mào)易金融相關(guān)布局。
5月時(shí),新加坡金管局與加拿大央行發(fā)布聯(lián)合公告表示,雙方對(duì)加密數(shù)字貨幣的跨境和跨貨幣支付進(jìn)行了一次成功的支付試驗(yàn)。加拿大央行和新加坡金融管理局在這次跨境支付的過程中,通過使用哈希時(shí)間鎖定合約技術(shù),將各自的區(qū)塊鏈項(xiàng)目Jasper和Ubin的網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行了連接,據(jù)悉,這兩個(gè)項(xiàng)目分別基于R3的Corda和摩根大通的Quorum。
其后11月份時(shí)外媒報(bào)道,新加坡金融管理局和摩根大通合作開發(fā)了用于跨境支付的區(qū)塊鏈原型。該原型可以允許用戶在同一網(wǎng)絡(luò)上使用不同的貨幣進(jìn)行支付。新加坡政府旗下的投資公司淡馬錫也參與了這款區(qū)塊鏈原型的開發(fā)工作。同時(shí)據(jù)悉,該原型是Ubin項(xiàng)目第五階段工作的一部分。
而另一邊,Libra“進(jìn)攻”新加坡的消息是今年9月報(bào)出的。
據(jù)彭博社報(bào)道,F(xiàn)acebook在一封寫給美國參議員關(guān)于加密項(xiàng)目Libra的信中提到,支持該穩(wěn)定幣的法定貨幣可能還會(huì)包括新加坡元。因Libra最主要的場景就是跨境支付領(lǐng)域。其選擇新加坡,不僅是在無法保證中國市場的情況下保障亞洲市場的順位選擇,更是想要借助新加坡貿(mào)易中心的背景,以貿(mào)易流轉(zhuǎn)的方式,實(shí)現(xiàn)其貨幣全球化的抱負(fù)。
除此之外,菲律賓國內(nèi)的大型商業(yè)銀行——菲律賓聯(lián)合銀行也有與新加坡做區(qū)塊鏈貿(mào)易金融的探索。今年7月底時(shí),菲律賓聯(lián)合銀行推出了名為PHX的穩(wěn)定幣,掛鉤該國法幣“比索”,以該行儲(chǔ)備為后盾,專注于支付業(yè)務(wù)。其后,該行與新加坡第二大銀行華僑銀行達(dá)成了合作,將代幣化的法幣,從新加坡匯到位于菲律賓的坎蒂蘭銀行,成功實(shí)現(xiàn)了菲律賓運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行跨境匯款的首次嘗試。
綜上來看,全球各地、各平臺(tái)圍繞新加坡、以區(qū)塊鏈貿(mào)易金融為焦點(diǎn)的戰(zhàn)爭已愈演愈烈。
“識(shí)時(shí)務(wù)為俊杰”的新加坡:政策相輔
而新加坡之所以成為R3、IBM、摩根大通等平臺(tái)爭奪的焦點(diǎn),主要因其自身的開放性和強(qiáng)大的貿(mào)易地位。
新加坡是高度依賴國際貿(mào)易的外向型經(jīng)濟(jì)體,具有較高的開放性。據(jù)1981年的經(jīng)濟(jì)開發(fā)指數(shù)顯示,新加坡的經(jīng)濟(jì)開放程度達(dá)到61%-68%,同期的美國只有9%,日本為11%。而當(dāng)前,其開放更進(jìn)一步落在區(qū)塊鏈領(lǐng)域,且與開放相隨的就是先進(jìn)性、進(jìn)步性。
互鏈脈搏觀察,零一智庫曾統(tǒng)計(jì)2018年以來的區(qū)塊鏈投資表現(xiàn),中國和美國兩國在融資數(shù)量、融資金額上均領(lǐng)跑全球,其次便是新加坡和英國。同時(shí),新加坡社會(huì)科學(xué)大學(xué)研究員 Robert W. Greene曾表示,在 2017 年至 2018 年進(jìn)行代幣銷售的智能合約平臺(tái)項(xiàng)目中,有超過40%都是在新加坡進(jìn)行的。
新加坡的區(qū)塊鏈發(fā)展市場巨大,且監(jiān)管相對(duì)開明。原本Libra在亞洲市場的首要目標(biāo)是中國,但受制于監(jiān)管,其最終的選擇便是同列“亞洲四小龍”的新加坡。
另一方面是,新加坡自身國際金融貿(mào)易地位的強(qiáng)大。
互鏈脈搏觀察世界銀行官網(wǎng)數(shù)據(jù),2018年全球總GDP為85.91萬億,貿(mào)易在其中的占比達(dá)59.443%。且從發(fā)展趨勢(shì)來看,總額在過去十幾年的發(fā)展中占比全球GDP的比例越來越大。貿(mào)易已然是全球最大的產(chǎn)業(yè),這就意味著誰若掌控全球貿(mào)易,就相當(dāng)于掌握了國際話語權(quán)。
(數(shù)據(jù):世界銀行官網(wǎng)) 同樣,據(jù)世界銀行官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示,2018年新加坡貿(mào)易在國民生產(chǎn)總值中的占比達(dá)到326.195%,其歷年占比最低的時(shí)也有229.053%。新加坡基于自身獨(dú)特的地理位置和發(fā)展背景,成為貿(mào)易的天然良港,在國際上具有較高的貿(mào)易地位。
(數(shù)據(jù):世界銀行官網(wǎng)) 同時(shí),新加坡更有著高度開放的自由貿(mào)易政策相輔。如大多數(shù)商品在進(jìn)出口時(shí)關(guān)稅為零,只對(duì)極少數(shù)產(chǎn)品征收進(jìn)口稅;新加坡承諾將進(jìn)口許可證數(shù)目保持在最低限度,嚴(yán)格限制出口的商品數(shù)目極少;且新加坡毗鄰港口和機(jī)場共設(shè)立了8個(gè)“自貿(mào)區(qū)”。
此外,新加坡電子政務(wù)建設(shè)具有相當(dāng)高的水平,涉及通關(guān)的諸多環(huán)節(jié)均實(shí)現(xiàn)了無紙化、自動(dòng)化和網(wǎng)絡(luò)化。在這一發(fā)展的基礎(chǔ)上,將貿(mào)易與區(qū)塊鏈結(jié)合,也就成了各國、各平臺(tái)看重新加坡區(qū)塊鏈貿(mào)易市場的關(guān)鍵。
而新加坡也頗為“識(shí)時(shí)務(wù)為俊杰”,及時(shí)推出相應(yīng)的政策,為區(qū)塊鏈貿(mào)易金融項(xiàng)目在本地的發(fā)展打造了良好的條件。
早在2016年6月,MAS就推出了“監(jiān)管沙盒” 制度,旨在為金融企業(yè)創(chuàng)新提供一個(gè)良好的制度環(huán)境。而新加坡也一直以來都以其對(duì)區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣高度開明的政策而聞名。
其后,卻成為逃避監(jiān)管、尋求生存空間的加密貨幣交易所、區(qū)塊鏈項(xiàng)目的關(guān)鍵所在地。但事實(shí)上,新加坡的政策更多對(duì)優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的鼓勵(lì),對(duì)于交易所也在嚴(yán)格監(jiān)管。如2018年5月時(shí),新加坡金融管理局便發(fā)表了“對(duì)數(shù)字貨幣交易所和首次幣發(fā)行項(xiàng)目發(fā)行商的警告”。并持續(xù)加強(qiáng)公眾的金融教育,以確保公眾意識(shí)到首次幣發(fā)行的風(fēng)險(xiǎn)。
而近來,新加坡金融管理局更是持續(xù)推動(dòng)對(duì)支付服務(wù)的監(jiān)管。
從2018年12月,最終確定支付服務(wù)的新監(jiān)管框架,包括數(shù)字貨幣,不屬于先行監(jiān)管范圍的加密貨幣服務(wù)提供商有望在新的監(jiān)管框架下獲得許可。到2019年11月,《支付服務(wù)監(jiān)管框架》被正式立法,并被命名為《支付服務(wù)法案》。再到近期,新加坡金融管理局宣布將于2020年正式實(shí)施《支付服務(wù)法案》。
該政策明確了對(duì)數(shù)字貨幣的監(jiān)管,從制度層面,助推了新加坡地區(qū)以區(qū)塊鏈技術(shù)為基礎(chǔ)貿(mào)易金融、跨境支付領(lǐng)域的發(fā)展。
在區(qū)塊鏈平臺(tái)搶灘、國內(nèi)政策助推的雙重作用下,新加坡已成為區(qū)塊鏈貿(mào)易金融高地,更是各國、各平臺(tái)發(fā)展區(qū)塊鏈貿(mào)易金融的要塞。