比特幣交易網(wǎng)絡(luò)的未來發(fā)展趨勢分析

如果你像我一樣，對比特幣擴(kuò)容問題的辯論感到厭倦，那么可以看看這篇文字。一方面，大區(qū)塊支持者想要2MB的區(qū)塊，這使網(wǎng)絡(luò)分叉的想法很有趣。另一方面，小區(qū)塊的支持者，它們希望保持1MB的區(qū)塊限制，但希望通過隔離見證，閃電網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)增加更多的縮放比例。從字面上看，這場辯論已經(jīng)進(jìn)行了多年，而且實(shí)際上還沒有結(jié)束。隔離見證始于2016年12月，至今尚未達(dá)到已挖掘區(qū)塊的30%（實(shí)際需要95％）。同樣，當(dāng)前在大區(qū)塊支持中最喜歡的是“比特幣無限擴(kuò)容”，類似地，它仍然始終不到已挖掘區(qū)塊的30%（實(shí)際需要75％）。

這種情況的現(xiàn)實(shí)是，雙方都無法實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)，并且鑒于社區(qū)中的這種分裂已經(jīng)持續(xù)了幾年，所以我認(rèn)為這種情況不會(huì)很快解決。讓我感到好奇的是，除了獲勝之外，雙方都沒有真正在計(jì)劃什么。大區(qū)塊支持者似乎打算獲得2MB的塊，以打破Core在開發(fā)中的束縛，并在未來通過硬分叉擴(kuò)展到更大的塊。小區(qū)塊支持者似乎打算粉碎比特幣無限擴(kuò)容的支持者試圖驅(qū)散隔離見證的危險(xiǎn)硬分叉，并從事依賴于隔離見證的東西，例如Schnorr簽名和閃電網(wǎng)絡(luò)。本質(zhì)上，當(dāng)這個(gè)持續(xù)多年的僵局似乎有更大的可能性時(shí)，雙方似乎都在真正有效的計(jì)劃邊緣游走。

這就是為什么我要寫這篇文章。我將進(jìn)行一次思想實(shí)驗(yàn)，以期在沒有任何一方獲勝的將來會(huì)發(fā)生什么（提示：這是目前最有可能的結(jié)果）。請注意，這主要是一個(gè)思想實(shí)驗(yàn)，我正在猜測的事情可能會(huì)或可能不會(huì)發(fā)生，但是市場會(huì)最終決定比特幣未來的樣子。

問題的關(guān)鍵：手續(xù)費(fèi)?。。?/p>

如果你現(xiàn)在還沒有聽說過，那就是現(xiàn)在內(nèi)存池中有很多的比特幣交易似乎并未陷入困境。大區(qū)塊支持者的主要抱怨是，如果在12個(gè)小時(shí)或更長時(shí)間內(nèi)未確認(rèn)其交易，使用比特幣將有多么困難。小區(qū)塊支持者通常會(huì)做出類似“讓礦工向隔離見證發(fā)信號(hào)”之類的反應(yīng)，這通常會(huì)演變成雙方大喊大叫的比賽。

針對這一點(diǎn)，在比特幣的歷史上，每250字節(jié)交易的費(fèi)用約為0.5美元?，F(xiàn)在你可能會(huì)說這太貴了或太便宜了，但是您不能否認(rèn)的是，與多年前相比，交易費(fèi)用有所增加。這主要是由于有更多的交易想要進(jìn)入，但手續(xù)費(fèi)不夠高。需要包含在區(qū)塊中的交易市場及其應(yīng)該支付的費(fèi)用就是比特幣愛好者們所說的費(fèi)用市場。

許多人推測，隨著越來越多的交易陷入困境，越來越多的交易留在內(nèi)存池中，費(fèi)用將呈線性增長，并且?guī)啄旰笪覀儗⒚媾R5美元以上的費(fèi)用。可能會(huì)發(fā)生這種情況，盡管我不知道未來，但請?jiān)试S我規(guī)劃一下我認(rèn)為是從當(dāng)前情況出發(fā)的最合乎邏輯的事件順序。

在某個(gè)時(shí)候，即使只有1MB的區(qū)塊且沒有隔離見證，交易也會(huì)在鏈下頻繁的發(fā)生。你可能會(huì)問，如果沒有隔離見證或閃電網(wǎng)絡(luò)，這種情況怎么可能發(fā)生？首先，請注意，許多交易已經(jīng)發(fā)生在鏈下。Xapo聲稱他們進(jìn)行的鏈下交易比鏈上交易更多。Coinbase，Localbitcoins，Purse.io，大多數(shù)比特幣交易所和服務(wù)已經(jīng)具有某種類型的鏈下交易服務(wù)。

實(shí)際上，這些服務(wù)之間存在大量的鏈下交易。在一個(gè)典型的例子中，也許有人想要Purse.io打折購買商品，然后去Coinbase從美元轉(zhuǎn)到比特幣，然后將其轉(zhuǎn)移到Purse.io錢包，然后從亞馬遜購買東西。在這種情況下，一個(gè)鏈上比特幣交易，但在Coinbase和Purse之間的交易可能一天發(fā)生多次。

我們只需要適度的改進(jìn)

一旦費(fèi)用足夠高并且它們之間的交易足夠頻繁，Coinbase和Purse將希望達(dá)成雙邊協(xié)議。例如，Purse.io可以在Coinbase上開設(shè)一個(gè)企業(yè)帳戶，在該帳戶中他們可以存入或提取比特幣。每當(dāng)從Coinbase發(fā)送一些比特幣時(shí)，Coinbase都會(huì)問Purse，嘿，這是您控制的地址嗎？如果是這樣，Purse可以提供加密證明作為回應(yīng)，而不是將該交易放在鏈上，Coinbase可以簡單地記入Purse.io的帳戶，并讓Purse.io知道以便他們可以記入客戶。真實(shí)的比特幣無需在鏈上進(jìn)行轉(zhuǎn)移，無需等待確認(rèn)，無需花費(fèi)任何費(fèi)用，也無需為客戶在Purse上立即獲得比特幣信用額度。

請注意，在這種情況下每個(gè)人都贏了。Coinbase可以在其系統(tǒng)上保留比特幣，Purse可以立即向客戶付款，客戶無需在鏈上支付任何費(fèi)用，也無需通過鏈上交易來泄露更多隱私。朝著另一個(gè)方向進(jìn)行的交易可能會(huì)發(fā)生同樣的事情。當(dāng)有人從Purse中發(fā)送比特幣時(shí)，Purse可以詢問Coinbase，這是您控制的地址嗎？如果Coinbase發(fā)回加密證明，Purse可以要求從其在Coinbase的帳戶中扣款，并將與該地址關(guān)聯(lián)的帳戶記入貸方，而不是進(jìn)行鏈上交易。同樣，在區(qū)塊鏈上沒有必要進(jìn)行任何交易，無需花費(fèi)任何費(fèi)用，也無需等待客戶確認(rèn)。簡而言之，是每個(gè)人的勝利。

現(xiàn)在每隔一段時(shí)間，從Coinbase的錢包上提款大額比特幣余額符合Purse的利益，這樣一旦Coinbase破產(chǎn)，Purse不會(huì)冒失去比特幣的風(fēng)險(xiǎn)。類似地，當(dāng)余額較低時(shí)，要求Purse存放一些比特幣對Coinbase有利，但是Coinbase，Purse和在它們之間進(jìn)行轉(zhuǎn)移的客戶中的所有三方都可以從這種安排中受益。

請注意，如果Coinbase和錢包之間有顯著的大額交易，你基本上可以壓縮掉許多單個(gè)交易鏈成上鏈交易。如果這兩家公司通常在該系統(tǒng)之前每天在鏈上來回進(jìn)行1001筆交易，然后每天在區(qū)塊鏈上結(jié)算一次，則每天節(jié)省的費(fèi)用為1000筆費(fèi)用，或按當(dāng)前交易費(fèi)用費(fèi)率每天約500美元。這樣的安排也將減輕交易擁堵上鏈，所以它不僅是這三方的一場勝利，同時(shí)也整個(gè)比特幣網(wǎng)絡(luò)的勝利！

如果聽起來很熟悉，就應(yīng)該這樣做。基本上，這就是比特幣中的雙向支付渠道，我們可能會(huì)使用Coinbase的帳戶建立自己的臨時(shí)支付渠道，而不是使用比特幣的限制性來使用更高，更復(fù)雜（盡管更安全）的支付渠道。此外，兩家公司之間的協(xié)議能夠有可以允許保險(xiǎn)公司應(yīng)在當(dāng)事人沒有以履行某種義務(wù)的時(shí)候以平衡的抵押協(xié)議和法律合同來保障每一個(gè)公司的利益。換句話說，這樣的雙邊協(xié)議是一個(gè)很重要的實(shí)用且適合參與雙向支付渠道的企業(yè)需求。

那為什么還沒有發(fā)生呢？也許有，但我們不知道，因?yàn)榘凑斩x，此類交易將必然是脫離整個(gè)交易鏈的。但是，更有可能的是，收費(fèi)不足以使公司達(dá)成這樣的協(xié)議，但更不用說為實(shí)現(xiàn)此目的而更新軟件的成本了。隨著費(fèi)用上漲，我們可以預(yù)期，隨著越來越多的脫鏈交易的開始，流行的比特幣服務(wù)之間的此類協(xié)議將對費(fèi)用施加下行壓力。

創(chuàng)建一個(gè)新網(wǎng)絡(luò)

現(xiàn)在，隨著越來越多的公司同意雙邊協(xié)議，有人會(huì)注意到，如果A與B有雙邊關(guān)系，而B與C有雙邊關(guān)系，則A可以使用B脫鏈向C發(fā)送或接收比特幣，而無需A之間的直接雙邊協(xié)議。B可能同意也可能不同意。為了激勵(lì)B合作，A和C應(yīng)該同意向B支付低于交易鏈上成本的費(fèi)用。

實(shí)際上，雙邊協(xié)議的路徑可能相當(dāng)長。如果A與B，B與C，C與D，D與E有雙邊關(guān)系，那么如果B，C和D都同意以低于在線交易成本的便利進(jìn)行交易，則A可以與E進(jìn)行鏈下交易。連鎖成本。雙邊關(guān)系形成了一個(gè)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，在該關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中任何一個(gè)參與者都可以發(fā)送給任何其他連接的參與者。

如果聽起來很熟悉，應(yīng)該這樣做。除了我所描述的關(guān)系是基于臨時(shí)的雙邊協(xié)議之外，閃電網(wǎng)絡(luò)應(yīng)該是這樣工作的。確實(shí)，通過像這樣的雙邊關(guān)系網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行某種形式的臨時(shí)路由將是顯而易見的下一步，因此A可以在沒有達(dá)成雙邊協(xié)議的情況下發(fā)送給C。

各交易方必然會(huì)趨向合并

隨著雙邊關(guān)系網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展，每個(gè)新參與者的自然誘因就是他們希望與關(guān)系密切的各方建立雙邊關(guān)系，也就是說，他們希望與擁有更多雙邊關(guān)系的公司建立雙邊關(guān)系和其他人。通常，公司將希望建立盡可能少的雙邊關(guān)系（每個(gè)雙邊關(guān)系都有成本），但希望每個(gè)雙邊關(guān)系都盡可能地路由到最多的節(jié)點(diǎn)。

然后，激勵(lì)措施自然會(huì)朝著稱為中心輻射型網(wǎng)絡(luò)的特定網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浒l(fā)展，在該拓?fù)渲?，大量?jié)點(diǎn)（分支）與中央處理器（中心）具有直接關(guān)系。這樣可以最大程度地減少雙邊關(guān)系的數(shù)量（每個(gè)輻條1個(gè)），并最大程度地?cái)U(kuò)大網(wǎng)絡(luò)覆蓋范圍（訪問最多包含2個(gè)雙邊協(xié)議的整個(gè)中心輻射）。您可以將中心輻射型交易視為一家銀行的兩個(gè)客戶，它們希望在彼此之間進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。銀行通過將其分類帳中的錢從一個(gè)客戶的帳戶轉(zhuǎn)移到另一個(gè)客戶的帳戶來促進(jìn)轉(zhuǎn)移，有時(shí)是收費(fèi)的，但有時(shí)是免費(fèi)的。用金融科技的話來說，這個(gè)中央樞紐就是所謂的票據(jù)交換所。這樣的票據(jù)交換所而不是轉(zhuǎn)移現(xiàn)金，而是將比特幣的價(jià)值轉(zhuǎn)移到鏈下。

這種安排的好處將與鏈上的費(fèi)用成比例。您將在大多數(shù)服務(wù)之間進(jìn)行即時(shí)轉(zhuǎn)移，沒有鏈上記錄，最重要的是沒有鏈上費(fèi)用。請注意，這對于比特幣服務(wù)，客戶和比特幣網(wǎng)絡(luò)都是一個(gè)勝利。這將進(jìn)一步減輕擁堵，因?yàn)閷?shí)際上剩下的唯一交易是去往/來自該網(wǎng)絡(luò)和用戶錢包上的比特幣服務(wù)。

中心式輻射的主要缺點(diǎn)是，由于集中處理器突然成為監(jiān)管的瓶頸，因此存在中央權(quán)威/單一故障點(diǎn)，這又會(huì)使我們進(jìn)入了下一個(gè)發(fā)展階段。

鏈下交易的最后一步

在某個(gè)時(shí)候，甚至在中心化的輻射型網(wǎng)絡(luò)通過之前，中心化網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)又將成為一個(gè)問題。但是，我們不依賴中心化的網(wǎng)絡(luò)處理交易呢？我們?nèi)绾螕碛胁皇軉蝹€(gè)公司控制的分類帳？為了減輕中央機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)，集中式的比特幣服務(wù)需要的是一種分布式賬本，該賬本可以跟蹤誰擁有多少賬目并能夠快速轉(zhuǎn)移價(jià)值，而不受單個(gè)實(shí)體的控制。從本質(zhì)上講，他們將需要一項(xiàng)多邊協(xié)議，在沒有中央授權(quán)的情況下提供允許的分類帳。

如果聽起來很熟悉，那應(yīng)該是，因?yàn)檫@個(gè)東西經(jīng)常被不公平地嘲笑：私有聯(lián)盟區(qū)塊鏈。私有聯(lián)盟區(qū)塊鏈本身就是一個(gè)大話題，但是主要特征是沒有中央授權(quán)，并且存在基于密碼證明的分布式帳本。

私有區(qū)塊鏈和比特幣之間的主要區(qū)別是分布式賬本的不可變性處理方式。在比特幣中，使用了工作量證明進(jìn)行挖礦。在私有聯(lián)盟區(qū)塊鏈中，我們很可能會(huì)使用來自絕大多數(shù)成員的簽名。使用簽名作為不可變性的基礎(chǔ)是可行的，因?yàn)閰⑴c者是已知的，并且協(xié)議由保險(xiǎn)承保和/或由法律合同支持。聯(lián)盟的每個(gè)成員都可以通過將比特幣發(fā)送到多簽名地址來向該分類賬中的帳戶添加資金。每個(gè)成員都可以通過取消多數(shù)席位而在鏈上退出，從而在該鏈與比特幣之間提供上鏈和離鏈交易。

這種第二層網(wǎng)絡(luò)的主要好處是頻率，可靠性和可擴(kuò)展性。由于此第二層網(wǎng)絡(luò)由網(wǎng)絡(luò)成員控制，因此網(wǎng)絡(luò)可以擴(kuò)展到成員硬件和帶寬容量的極限。由于沒有工作量證明，諸如私自預(yù)挖礦和不確定的等待確認(rèn)之類的可能問題消失了。考慮到運(yùn)營該網(wǎng)絡(luò)的成本可能遠(yuǎn)低于支付交易費(fèi)用，每個(gè)成員都可以在該鏈上開展大量業(yè)務(wù)。

這不是一件壞事。信用卡或銀行上的大多數(shù)交易都在大多數(shù)消費(fèi)者不了解的系統(tǒng)上進(jìn)行。重要的是，這種分布式帳本具有許多理想的屬性（沒有中央權(quán)限，許可的所有權(quán)轉(zhuǎn)讓），并且從比特幣網(wǎng)絡(luò)獲取直接的價(jià)值。更重要的是，該第二層網(wǎng)絡(luò)將大大緩解比特幣網(wǎng)絡(luò)上的擁塞，并允許擴(kuò)展交易數(shù)量，而無需對比特幣網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行任何擴(kuò)展更改。

比特幣網(wǎng)絡(luò)交易的未來

我所描述的是用于商業(yè)比特幣網(wǎng)絡(luò)的私有聯(lián)盟區(qū)塊鏈。這是現(xiàn)狀的自然發(fā)展，因?yàn)樗鼘⒓冉o小區(qū)塊支持者又向大區(qū)塊支持者提供他們想要的東西，盡管不是以改變比特幣的形式。小區(qū)塊支持者可以避免硬分叉。大區(qū)塊支持者獲得的網(wǎng)絡(luò)速度更快，交易容量更大。這種情況可能不是雙方現(xiàn)在都想要的，但未來似乎很有可能以比特幣作為更大系統(tǒng)的底層。

有趣的是，除了比特幣外，沒有理由為什么相同類型的分布式賬本不能用于其他資產(chǎn)。比特幣人對每筆交易0.50美元的費(fèi)用和3小時(shí)的結(jié)算感到沮喪，想象一下證券人們?nèi)绾螢槊抗P交易10美元和3天的結(jié)算支付費(fèi)用！許多金融交易網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展都遵循與我在本文中預(yù)測的比特幣非常相似的路徑。

結(jié)論

那么這對比特幣意味著什么呢？

首先，這場對比特幣未來略顯陰霾的關(guān)于我們現(xiàn)階段如何擴(kuò)大擴(kuò)容規(guī)模的兩面性辯論已經(jīng)很過火了。大量需求通常是創(chuàng)新發(fā)芽的沃土。對區(qū)塊空間的需求將使企業(yè)和個(gè)人有機(jī)會(huì)創(chuàng)建解決方案。

其次，鏈上費(fèi)用不會(huì)線性增加。如果有的話，有時(shí)交易費(fèi)用會(huì)下降而不是上升，因?yàn)榇罅拷灰讜?huì)從鏈下轉(zhuǎn)移。因此，對未來交易費(fèi)用的任何預(yù)測充其量都是投機(jī)性的，我們不應(yīng)該過多注意它們。

第三，支付鏈上所有東西的夢想已經(jīng)死了。普通人不需要每天早上通過鏈上交易來支付咖啡的費(fèi)用。未來將會(huì)有更多便捷的服務(wù)并有良好用戶體驗(yàn)的設(shè)計(jì) 但是請記住，使用比特幣進(jìn)行鏈下價(jià)值轉(zhuǎn)移。

簡而言之，比特幣正在日趨成熟，市場會(huì)確定比特幣的未來將是什么樣。我敢肯定，這場辯論的雙方都不會(huì)喜歡它會(huì)變成的樣子，但這就是去中心化貨幣所帶來的影響。