有關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，隨著中國經(jīng)濟大踏步前行，國內(nèi)中產(chǎn)階層也在不斷壯大，2020年將達到7億人，如何承接迅速增長的中產(chǎn)階層的理財配置需求，在當(dāng)下人工智能技術(shù)飛速發(fā)展進程中，對財富管理行業(yè)提出了新的要求。
人情透支時代已經(jīng)成為過去式，如何在人工智投時代下為客戶進一步提升價值服務(wù)，利用智能化科技手段，突破單純銷售模式的緩慢區(qū)，讓客戶獲得更加綜合多元的資產(chǎn)配置方案，是現(xiàn)階段財富管理行業(yè)最為迫切破解的問題。
14日，由廣州顧問邦、國際私人財富管理師協(xié)會主辦，三贏教育科技（深圳）有限公司、深圳家族辦公室促進會、國信同源保險、開門紅博覽會聯(lián)合協(xié)辦的“智能新時代，科技贏未來，IFPLANNER智能理財規(guī)劃系統(tǒng)發(fā)布”研討會在京隆重舉行。由顧問邦專利研發(fā)的IFPLANNER智能理財規(guī)劃系統(tǒng)格外引人矚目，通過專業(yè)可視化的呈現(xiàn)形式，讓與會嘉賓現(xiàn)場感受到人工智能科技賦能理財顧問行業(yè)的魅力。
國際標(biāo)準(zhǔn)理財規(guī)劃咨詢服務(wù)，是以客戶為中心，通過標(biāo)準(zhǔn)的理財規(guī)劃流程為客戶量身定制家庭理財規(guī)劃報告書，并且給出專業(yè)化、全方位的理財規(guī)劃咨詢建議。客戶由于不清楚自己想要什么，而市場上產(chǎn)品太多，信息太雜，一般客戶沒有時間和能力去研究產(chǎn)品優(yōu)劣，所以“賭博式理財”、“磚頭式理財”、“韭菜式理財”現(xiàn)象層出不窮。
國際標(biāo)準(zhǔn)的理財規(guī)劃咨詢服務(wù)，通過每年定期為客戶制作理財規(guī)劃報告，檢視和梳理客戶財務(wù)問題，厘清方向，清晰現(xiàn)實與目標(biāo);同時能夠促進客戶自律執(zhí)行好理財計劃，節(jié)約成本，少走彎路不掉坑，從而幫助客戶達成人生財務(wù)目標(biāo)。
對國際標(biāo)準(zhǔn)理財規(guī)劃咨詢服務(wù)而言，制作家庭理財規(guī)劃報告是整個服務(wù)過程中最核心的一個環(huán)節(jié)，如何能短期內(nèi)擁有這個能力， IFPlanner智能理財規(guī)劃系統(tǒng)發(fā)揮了重要作用。
圖為家庭理財規(guī)劃報告書樣本展示
這份理財規(guī)劃報告包含
財務(wù)分析：像醫(yī)生問診一樣幫助客戶梳理財務(wù)資源，解決財務(wù)問題和識別潛在風(fēng)險。
家庭保障：結(jié)合財務(wù)現(xiàn)狀及理財目標(biāo)測算保障缺口，讓客戶理解正確的保險理念。
教育金規(guī)劃：深度測評及直觀展示客戶真正的教育金需求，集合全球教育費用數(shù)據(jù)，滿足任何客戶的教育規(guī)劃需求。
退休養(yǎng)老規(guī)劃：打破99%的人對退休規(guī)劃的認(rèn)知誤區(qū);個性化+精細測算，近距離透視退休生活。
綜合現(xiàn)金流管理：每個客戶家庭都存在多個人生目標(biāo)并行的情況，一體化幫客戶解決終生家庭財務(wù)問題，綜合管理必不可少。
資產(chǎn)配置：基于諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎得主的投資組合理論，構(gòu)建符合客戶需求的配置建議。
產(chǎn)品落地：理財顧問可以根據(jù)客戶情況和配置建議，將自己銷售的產(chǎn)品錄入系統(tǒng)，生成產(chǎn)品解決方案。
據(jù)了解顧問邦是一個創(chuàng)新的科技及教育賦能平臺，致力于以國際標(biāo)準(zhǔn)的理財規(guī)劃咨詢模式和人工智能科技賦能廣大理財顧問，幫助理財顧問從推銷者升級為咨詢者，從而創(chuàng)造高專業(yè)、高效率和高收入。顧問邦，使命愿景發(fā)心于2005年，國際標(biāo)準(zhǔn)的理財規(guī)劃咨詢模式落地實踐啟動于2010年，系統(tǒng)研發(fā)啟動于2013年，項目運營啟動于2017年下半年。目前在系統(tǒng)研發(fā)及運營方面已經(jīng)累計投入超過3000萬人民幣。 與會的眾多行業(yè)精英和嘉賓表示，隨著金融與智能科技深度融合下，金融產(chǎn)品對客戶的觸達方式已經(jīng)發(fā)生變化，從客戶的需求出發(fā)，秉持客觀、多元、國際標(biāo)準(zhǔn)的理財規(guī)劃咨詢模式在智能理財規(guī)劃系統(tǒng)的加持下必將是下一個爆發(fā)點。
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