華爾街也許會馴服區(qū)塊鏈成為最終的金融顛覆者

當(dāng)您購買或出售您的債券，股票和衍生產(chǎn)品 – 或者，當(dāng)您的個人銀行或經(jīng)紀(jì)人將您的養(yǎng)老基金或共同基金進(jìn)行交易時 – 您花多少時間思考如何把錢從一個賬戶轉(zhuǎn)到另一個賬戶？金融資產(chǎn)是如何向另一個方向發(fā)展的？細(xì)想一下，你花多少傭金給中間商來完成這項(xiàng)事情的？那么，現(xiàn)在聽好了，一種已經(jīng)進(jìn)入華爾街（幾乎每一個其他行業(yè)）的技術(shù)可以改變交易在最基本的構(gòu)建塊上的工作模式。

這些被統(tǒng)稱為區(qū)塊鏈的新系統(tǒng)使用了“分布式賬本”為無障礙交換提供了全網(wǎng)平臺。將分布式賬本視為每個人都可以訪問的巨大谷歌文檔 —一種通用的記錄保存系統(tǒng)。但至關(guān)重要的是，不同于達(dá)成一筆交易，然后通過中間商（或監(jiān)管機(jī)構(gòu)或政府）驗(yàn)證、批準(zhǔn)、記錄、設(shè)定時間戳和利用它，然后再為你處理交易，在基于塊鏈的網(wǎng)絡(luò)中，任何人都可以添加到共享帳本中，然后驗(yàn)證和交易記錄。

那么這里有什么利害關(guān)系呢？在華爾街，區(qū)塊鏈可能會顛覆機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行交易的模式。例如，這種技術(shù)可以將目前證券交易結(jié)算所需要的3天時間縮短到幾秒鐘。它也可以實(shí)現(xiàn)全新的交易模式——想象一下自動執(zhí)行的合約，當(dāng)然還有數(shù)字貨幣。IBM CEO Ginni Rometty說，相反地，區(qū)塊鏈對于交易而言就像互聯(lián)網(wǎng)對信息一樣。值得注意的是，區(qū)塊鏈目前仍舊處于早期階段，要像達(dá)到Rometty所說的那種地步，開發(fā)人員仍然需要建立像幫助互聯(lián)網(wǎng)成為互聯(lián)網(wǎng)的TCP/IP語言協(xié)議一樣的基本規(guī)則。

盡管出現(xiàn)了關(guān)于華爾街中間商即將走向總結(jié)的無政府主義聲音，但仍舊一種令人驚訝的事實(shí)：三大競相建立共享賬本的區(qū)塊鏈聯(lián)盟——超級賬本，R3和企業(yè)以太坊聯(lián)盟——正在吸引華爾街的老牌巨頭，如摩根大通，富國銀行，巴克萊銀行，美國銀行，德意志銀行和匯豐銀行。誠然，這里也出現(xiàn)了一些創(chuàng)業(yè)公司，包括從Bloq到Infrachain，以及一些令人驚訝的大牌企業(yè)BP，微軟和Airbus等。研究和咨詢公司Aite Group的高級分析師Javier Paz說，

事實(shí)上，在華爾街，區(qū)塊鏈革命不會從外部開始，相反，區(qū)塊鏈最有意義的采用到來時便是這些中間機(jī)構(gòu)進(jìn)行自我顛覆的時候。

存款信托結(jié)算公司（DTCC）是一家承擔(dān)著全球大部分證券清算與結(jié)算的機(jī)構(gòu)，這意味著它每年處理價值超過1.5萬億美元的交易，這家私營公司年收入接近20億美元。 作為全球最大金融記賬機(jī)構(gòu)的DTCC便是區(qū)塊鏈能夠輕易抹去的中間商之一。

然而，未來將基于區(qū)塊鏈平臺轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的產(chǎn)品之一便是DTCC自己的基于區(qū)塊鏈的項(xiàng)目，用于自動化記錄保存、生命周期事件和信用衍生產(chǎn)品市場的支付管理。

那么為什么最終的顛覆是來自內(nèi)部呢？因?yàn)閰^(qū)塊鏈的分布式的以人群為基礎(chǔ)的結(jié)構(gòu)，“區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N需要合作才能存在的技術(shù)，”但到目前為止，我們還沒有看到銀行，經(jīng)紀(jì)人，資產(chǎn)經(jīng)理或經(jīng)紀(jì)人的愿景是同步的。

因此，大型區(qū)塊鏈聯(lián)盟的出現(xiàn)是為了應(yīng)對這種協(xié)調(diào)挑戰(zhàn)。所以，經(jīng)過區(qū)塊鏈革命后，仍然需要一個DTCC風(fēng)格的全行業(yè)人物來建立協(xié)議，提供管理方案，調(diào)解糾紛和更新數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施，“為什么不使用舊的技術(shù)？” DTCC的Palatnick說，

分布式賬本技術(shù)的最佳方向就是開源，還要具備開放的，可互操作的協(xié)議和標(biāo)準(zhǔn)，權(quán)利機(jī)構(gòu)有必要在引入分布式賬本技術(shù)管理過程中發(fā)揮主導(dǎo)作用。

實(shí)現(xiàn)共識已經(jīng)成為了主要的絆腳石，因?yàn)樽钤缫慌膮^(qū)塊鏈系統(tǒng)——像比特幣這樣的加密貨幣網(wǎng)絡(luò)，并試圖過渡為能夠進(jìn)行安全交易的通用平臺。超級賬本執(zhí)行董事Brian Behlendorf表示，實(shí)際上，區(qū)塊鏈的潛力比單一的通用的大眾型以人群為基礎(chǔ)的平臺的早期愿景更“平淡”，他說，

超級賬本預(yù)見了一個許多不同的區(qū)塊鏈同時存在的世界，這些區(qū)塊鏈之間將存在顯著地管理差異也可能是技術(shù)上的差異。

當(dāng)然，區(qū)塊鏈也并不只是局限于華爾街的老男孩俱樂部——一些硅谷的參與者也正在采取行動，其中一家公司就是已經(jīng)成立3年并且獲得VC支持的創(chuàng)業(yè)公司Chain，該公司旨在為金融服務(wù)行業(yè)創(chuàng)建基于區(qū)塊鏈的基礎(chǔ)設(shè)施，迄今已與Nasdaq和Visa等合作。雖然基于開源項(xiàng)目創(chuàng)建社區(qū)聯(lián)盟的概念對于技術(shù)領(lǐng)域并不陌生，Behlendorf說，

試圖讓一家汽車公司或一家銀行考慮參與其中是一個挑戰(zhàn)，但是會有越來越多的人想得到這種技術(shù)。

所以，雖然許多人夢想顛覆金融服務(wù)巨頭，華爾街本身也許會成為最終的金融顛覆者。這就提到了一個問題——如果不是區(qū)塊鏈，那會是什么？